ライフプラン
3/10
現在ohajikiリーグの中で
最も勢いのあるトヨタホーム(千葉県)にて、
ライフプランナーとの面談を行った。
営業のF氏はスーツがオサレであった。
内容は・・・
・夫婦の入ってる生命保険等の洗い直し
→
夫婦で新たに個人年金に加入
その他は概ね良好
・収入と支出、今後の貯蓄の見通し→
家計と貯蓄のバランス概ね良好
→
希望の金額での土地・建物の
購入に支障なし
・ohajiki及び妻各々のMax融資額、
2人合算でのMax融資額
であった。
ライフプランのグラフ等は後日郵送。
特に、保険関係の話しに一時間以上費やしたのだが、
30分くらいで飽きてしまった。
逆に妻の方が食いつきが良く、
質問をバコバコしていた。
全くの予想外であった。
3/16
三菱地所ホーム(神奈川県)と某都市銀でライフプランナーと面談を行った。
営業のk氏は風邪で喉を痛めていた。
・夫婦の入ってる生命保険等の洗い直し
→
妻に万が一のときのための
収入保証の加入の必要あり
→
ohajikiの収入保証を同額で保証充実か、
安くて同程度の保証へ変更できる
→
その他は概ね良好
・収入と支出、今後の貯蓄の見通し→
家計と貯蓄のバランス概ね良好
→
希望の金額での土地・建物の購入に支障なし
・融資はフラット35一本を希望
→
リスクヘッジ、控除を含め
二本で行った方が審査が通りやすい
→
今後の金利upを加味しても
変動+優遇金利
の方が現段階では総支払い額が押さえられる
であった。
トヨタは保険屋、三菱は銀行屋がプランナーとして来たが、
それぞれで視点も違っていた。
保険屋は、
夫婦の保証の充実と、子供に対しての今後の支出について
現在未来の収入支出から算出される、
貯蓄の変遷、人生末期の貯蓄について
取りあえず
千葉県の情勢はトヨタ
神奈川の情勢は三菱
を柱にして住む土地を絞り込んでいく。